December 16, 2023 • 6分钟
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希腊哲学家赫拉克利特曾经说过:“生活中唯一不变的是变化。.” His quotation rings true 2,500 years later: markets fluctuate, our lives change and our priorities shift. In this ever-changing world, 一年一度的投资组合回顾是一种检查你的长期目标和目标的聪明方法 revisit your budget and investment portfolio.
Like an annual physical, your annual portfolio review can take place any time of the year; it’s meant to provide a look at your overall health – in this case, your financial health. Whether things seem “healthy” or not, 每年看看你的投资组合可以让你重新审视你的财务目标, whether it’s saving for a home, or for college and retirement.
你可以自己检查自己的财务状况, 但与财务顾问一起工作可以帮助你更好地了解市场趋势,以及如何为更富裕的未来最大化你的投资.
当你和你的财务顾问见面进行投资组合评估时,最好问问自己是否在正轨上,看看你的投资组合与整体金融市场相比如何, 比如S&P 500 for example.”
A financial advisor provides financial guidance to customers. Their services may include tax planning, wealth management, estate planning, and investment management. 财务顾问也会为你制定并实施投资策略, monitor your portfolio, and rebalance your assets as needed.
在与金融专业人士合作之前,确保他们是注册的. You can research their status on BrokerCheck,一个由金融业监管局(美国金融业监管局)维护的数据库。.
当你与财务顾问见面进行年度投资组合审查时, 问问自己是否在正轨上,看看你的投资组合与其他投资组合的表现如何,这是件好事. the overall market, 比如S&P 500 for example. 此外,最好带上你最近的财务文件 Jane Krueger,慢性疲劳综合症1 Financial Advisor at Patelco 信贷 Union. Here’s a list of what you might want to bring:
Whether it’s your first meeting or your tenth, 您的年度投资组合审查将遵循类似的格式. 你的财务顾问会特别想知道你的生活中是否经历了重大的变化, 如:
In addition to major 生活事件, 你的财务顾问可能想和你讨论以下话题:
每年花时间做一次财务检查是很重要的,以确保你的财务状况正常. 财务顾问可以帮助你完善你的投资组合,为未来做好准备,并在不太可能发生的情况下保护你所爱的人.
Patelco信用合作社的会员可免费获得 financial advisors through CUSO Financial Services, L.P. (CFS). 他们可以讨论你的独特需求,并制定一个计划,帮助你实现你的财务目标.
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1 非存款投资产品和服务是通过CUSO Financial services, L.P. ("CFS"), a registered broker-dealer (Member 美国金融业监管局/SIPC) and SEC Registered Investment Advisor. Products offered through CFS: are not NCUA/NCUSIF or otherwise federally insured, 难道不是信用合作社的担保或义务吗, 并可能涉及投资风险,包括可能损失本金. 投资代表须透过中心注册. Patelco信用合作社已与CFS签订合同,为信用合作社成员提供非存款投资产品和服务.